Monatsbericht Depot August 2023 [DE]

[DE] August 2023 auch wieder geprägt durch nicht sonderlich schönes Wetter. Dennoch habe ich die Zeit genutzt und nahezu meine gesamte Freizeit mit der Familie verbracht. Wir waren auf Bauernhöfen, in Wäldern und auf vielen Spielplätzen. So haben wir die Sommerpause der Kita gut überbrücken können. Ein echter Glücksfall, dass unser Junior in der Kita einen Freund gefunden hat und ich mich mit dem Vater auch sehr gut verstehe. Auch habe ich auf einer Geschäftsreise den wunderbaren Kollegen @exptrader kennengelernt und mit ihm leckere Chicken Wings verspeist. Danke nochmals für die Initiative! Die Märkte hingegen befanden sich eher im Abwärtsstrudel durch negative Nachrichten aus China (Immobilienfirmen) und es gab eine leichte Korrektur der gut gelaufenen Indizes, welche zum Monatsende aber wieder kompensiert wurde. Aber besonders in Erinnerung wird uns sicherlich das Zahlenfeuerwerk von Nvidia bleiben, welches die Erwartungen mal wieder pulverisiert hat und die Aktie auf über $500 geprügelt hat. Mein Depotmonat verlief weitestgehend ruhig und lief wie immer auf Autopilot. Schauen wir uns nun aber mal das Depot zu Ende August 2023 an:

Das Depot besteht zu Ende August aus aktuell 31 verschiedenen Komponenten, wobei 29 Einzelaktien sowie 2 ETF enthalten sind. Die fünf größten Positionen zu Ende August sind:

1. (1.) McDonalds
2. (2.) iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 50 ETF
3. (7.) Kraft Heinz
4. (4.) Johnson & Johnson
5. (3.) Pepsi Co

Die Spitzenposition wurde auch im August wieder von McDonalds verteidigt und ist dicht gefolgt vom Asia Pacific Dividend ETF, der sich im August solide gehalten hat. Kraft Heinz ist durch einen Zukauf wieder in die Top 3 gerutscht und verweist Johnson & Johnson sowie Pepsi auf die Plätze 4 & 5.

Performance

Die Performance seit Jahresbeginn 2023 liegt bei -0,5%. Also wieder leicht im negativen Bereich. Aber leider deutlich hinter den vergleichenden Indizes (Dax, S&P500 und Nasdaq. Habe in meinem Depot einen nicht sonderlich großen Techanteil, daher habe ich diesen Vergleich aktuell deutlich verloren. Mein Depot ist durch die weiße Kurve dargestellt und trägt den Titel Sec.

Im vergangenen Monat August lag die Performance meines Depots bei +0,2% und es konnte im Benchmark mit den bekannten Indizes ein Sieg eingefahren werden.

Und schauen wir zum Schluss noch auf die Performance seit Aufzeichnung, also seit dem 01.09.2020. Hier liegen wir mit +33,2% auf einem guten Niveau und die oben benannten Vergleichsindizes sehen noch die Rücklichter. Aber man sieht auch, dass die Indizes mittlerweile aufholen und die Kurven sich weiter annähern. Hier hat sich bewiesen, dass auch ich mal ein glückliches Händchen hatte und auf die richtigen Pferde gesetzt habe. "Ein blinder Alkoholiker findet schliesslich auch mal ein Korn."

Aber wie immer gilt, das Ziel ist es, eine Cash Maschine aufzubauen und die absolute Performance ist daher nebensächlich. Hier noch die aktualisierte Heatmap mit dem Monat August.

Mit dem Verlauf des Monats bin ich eigentlich zufrieden und ich freue mich nun auf den schwächsten Monat seit Aufzeichnung und zwar den September. Hier wurde noch nie ein positives Ergebnis eingefahren, dafür ist es aber einer der stärksten Dividendenmonate. Schon witzig.

Kauf/Verkauf

Im August gab es nur eine Veränderung an den Sparplänen und keine Neuaufnahmen. Zwei bestehende Positionen in meinem Depot habe ich nachgekauft. Die Sparpläne wurden bei mir an den klassischen Tagen zum Anfang sowie zur Mitte des Monats ausgeführt.

01.08:

• Apple
• Coca-Cola
• Kering
• Singapore Telecommunications
• Starbucks

15.08:

• BP
• Procter Gamble
• Union Pacific

Der Sparplan von Cummins wurde im August pausiert da der Kurs sich wieder auf einem hohen Niveau befand, Zukäufe unter 220€. Komatsu habe ich ja bereits im letzten Monat pausiert, werde ich aber noch weiter besparen, wenn der Kurs wieder <22€ liegt. Am 23.08 habe ich weitere Aktien von British American Tobacco gekauft, da mir das Kursniveau <30€ sehr günstig erscheint und ich einiges an Potential in der Produktpalette sehe (Stichwort: Vaping). Auch bei Kraft Heinz habe ich nochmals nachgelegt, da ich hier ebenfalls eine günstige Bewertung sehe (KGV: 14) und der Kursverlauf nicht dem Unternehmen sondern dem gegenwärtigen Markt zuzuschreiben ist.

Dividenden

Der August ist bei mir, wie der Juli, ein ebenfalls schwacher Dividendenmonat und repräsentiert das cashflowmäßige Sommerloch.

• Bristol-Myers Squibb (0%)
• Global X Nasdaq 100 Covered Call (+0,13%)
• Omega Healthcare Investors (0%)
• Procter & Gamble (0%)
• Apple (0%)
• Singapore Telecommunications (+10%)
• British American Tobacco (0%)
• Prospect Capital (0%)
• DBS Group Holdings (+14,3%)
• Starbucks (0%)

Die Auszahlungen sind im Vergleich zum Vorjahresmonat um 0,6% geringer ausgefallen. Dies liegt daran, dass der große Halbjahreszahler aus dem vergangenen Jahr (National Grid) nicht mehr in meinem Depot war. Dennoch bin ich mit den Auszahlungen zufrieden, da die ein oder andere Position sich ja noch in der Ausbauphase befindet. Die Dividende von Bristol-Myers Squibb habe ich das letzte Mal empfangen, da diese im Juli verkauft worden sind. Ein besonders starkes Dividendenpapier ist die DBS Group Holdings aus Singapur, die nicht nur durch eine gute Kursperformance sondern auch stetige Dividendenerhöhungen glänzt. Die absolute Performance liegt bei +40% und meine persönliche Dividendenrendite mittlerweile bei 15%. In den Klammern findet ihr die Steigerung oder Senkung der Dividende im Vergleich zur vorherigen Auszahlung. Die Angabe bezieht sich immer auf die Währung, in der die Dividende ausgeschüttet wird.

Diversifikation

Hier zeige ich die Diversifikation meines Depots einmal nach Branchen und nach Ländern. Wie bereits im Kapitel Kauf/Verkauf beschrieben, hat sich hier einiges getan und die Diversifikation des Depots wird sowohl bezüglich der Länder, aber auch durch die Branchen, weiter vorangetrieben. Augenscheinlich liegt der Schwerpunkt meines Depots auf Alltagsgegenständen, welche unabhängig von der gesamtwirtschaftlichen Lage benötigt werden. Es hat sich gezeigt, dass starke Marken sich auch in einem Bärenmarkt gut behaupten können und nicht direkt abgeschlachtet werden. Value ist eben King. Die zum Quartal 2/2023 berichteten Zahlen meiner Unternehmen stützen diese These nachhaltig.

Ich habe bereits eine solide Diversifikation entlang der unterschiedlichen Branchen erzielt. Hier noch eine weitere Darstellung der Branchen aus Portfolio Performance mit der prozentualen Verteilung.

In dieser Darstellung ist erkennbar, dass der Schwerpunkt bzw. mehr als ein Drittel meines Depots in Consumer Goods investiert ist. Auch der Financial Sector mit Banken und Versicherungen ist mit einem Fünftel relativ stark ausgeprägt. Branchen die bei mir gar nicht vorkommen: Automotive, Medien und Software. Der Sektor Telekommunikation beginnt durch den Start des Sparplans von Singapore Telecommunications nun langsam zu wachsen und liegt mittlerweile bei einem Prozent Depotanteil.

Wenig überraschend liegt der Schwerpunkt meines Depots in den Vereinigten Staaten von Amerika und der europäische Anteil ist bewusst sehr niedrig, da ich hier noch viele Risiken sehe u.a. wegen Energieversorgung. Durch die aktuell laufenden Sparpläne wird auch das Engagement in Singapur sowie in Europa ausgebaut. Hier noch die prozentuale Verteilung nach Kontinenten:

• Nordamerika: 70% davon (USA: 96%, Kanada: 4%)
• Asien: 15%
• Australien:4%
• Europa: 11%

Asien konnte hier ein wenig dazu gewinnen, durch den starken Kursverlauf von Komatsu und den Zukauf von Singtel. Gerade für Dividendeninvestoren ist das Thema Quellensteuer wichtig, welches ich auf meinem Blog beleuchtet habe.

Einkaufsliste

Die Einkaufsliste habe ich komplett neu strukturiert, da ich noch den ein oder anderen für mich interessanten Titel gefunden habe. Werde diese Titel auch in den nächsten Posts einmal genauer vorstellen.

• Brambles (Australien)
• Dassault Systems (Frankreich)
• Iberdrola (Spanien)
• Macfarlane (UK)
• Mainfreight (Neuseeland)
• Main Street Capital (USA)
• Natural Grocers by Vitamin Cottage (USA)
• Orica (Australien)
• Nippon Telegraph and Telephone (Japan)
• Sonic Healthcare (Australien)
• Taiyo Nippon Sanso (Japan)
• UPS (USA)
• Vossloh (Deutschland)

Aktuell sitze ich auf einem relativ großen Berg Cash in der Höhe von ca. 8%. Entsprechende Orders sind platziert, konnten aber noch nicht ausgeführt werden.

Zusammenfassung

• 31 Komponenten (29 Aktien, 2 ETFs)
• Käufe: -
• Verkäufe: -
• Sparpläne: $KO, $SBUX, $AAPL, $KER.PA, $Z74.SI, $PG, $UNP und $BP
• Performance YTD: -0,5%
• Performance August 2023: +0,2%
• Dividenden: $BMY, $QYLE, $OHI, $PG ,$AAPL, $Z74.SI, $BATS, $PSEC, $D05.SI & $SBUX
• Steigerung Dividende zum Vorjahresmonat: -0,6%
• Cashqoute: 8%
• Volatilität: 19%
• Rendite (TTWOR): 8,3%
• IZF: 4,1%

Meine Ziele für 2023 habe ich diesem Artikel verlinkt. Ich wünsche Euch einen schönen Sommerausklang mit hoffentlich noch ein paar schönen Tagen. Im September werdet ihr weniger von mir lesen, da wir in den Urlaub fahren. Macht was sinnvolles mit eurer Zeit.

Hinweis:
Keine Anlageberatung, keine Kaufempfehlung.