[PT-BR] Estratégia Básica de Investimento na BOVESPA

[PT-BR] Estratégia Básica de Investimento na BOVESPA

Fala galera!

Esses dias eu tô inspirado em escrever sobre Economia e Investimentos, então vamos continuar a série 😅

Minha ideia aqui é apresentar uma estratégia extremamente básica de investimentos, utilizando exclusivamente a BOVESPA, que pode ser copiada facilmente por qualquer pessoa com acesso à um Home Broker de qualquer corretora, e com investimentos mínimos bem baixos.

Mas, apesar de ser muito simples e que utiliza apenas 3 ativos, é uma estratégia efetiva e que provavelmente consegue bater 90-95% dos pitacos que os "especialistas" ficam tentando te empurrar pra ganhar comissão de corretagem.

Reserva de Emergência de Curto Prazo

Você precisa de um ativo líquido, seguro e com baixíssima volatilidade para ser sua Reserva de Emergência.

Pra essa função, eu recomendo o LFTS11, um ETF de Tesouro SELIC. Ao comprar LFTS11, você estará ganhando os juros da Taxa SELIC, diariamente, e pode vender a qualquer momento pelo preço de mercado (que é operado com ~0% de ágio/deságio) e sacar da conta da sua corretora pra sua conta bancária.

Renda Fixa para Longo Prazo

Para seu investimento de Longo Prazo "seguro", você precisa de Renda Fixa atrelada à Inflação, garantindo um ganho real no seu poder de compra com o passar dos anos.

Nesse caso, eu recomendo os ETFs IMBB11 ou IMAB11, que funcionam da mesma forma: são fundos de Títulos de Tesouro IPCA+, que pagam a Inflação (IPCA) mais um % anual, de forma que você sempre vai ganhar acima da inflação, construindo lentamente seu patrimônio no longo prazo.

Renda Variável para Longo Prazo

Nesse ponto, o IVVB11 é imbatível: é um ETF que emula o Índice SP500, lá dos Estados Unidos, que congrega as 500 maiores empresas dos EUA. É o principal índice acionário do mundo.

O IVVB11 tem um papel duplo na sua carteira: ele é a sua exposição à um mercado fora do Brasil (no caso, o mercado americano, que na prática acaba sendo uma exposição ao mercado global, visto que essas empresas são todas multinacionais que operam no mundo inteiro).

Mas o IVVB11 também é uma exposição ao Dólar, visto que ele é cotado em reais, mas o índice é em dólar.

Em outras palavras: o seu retorno, ao comprar IVVB11 (em reais), vai ser o retorno do dólar junto com o retorno do SP500. Se, durante 2023, o Índice SP500 subiu 20% e o dólar subiu 10%, você vai ter um retorno de 1,20 * 1,10 = 32%; se o índice subiu 40% mas o dólar caiu 15%, seu retorno será de 1,4 * 0,85 = 19%.

Composição da Carteira

Para todo tipo de investidor, eu recomendo manter algo em torno de 10% do patrimônio em Reserva de Emergência, em especial para novos investidores que tem pouco dinheiro guardado. A medida que seu patrimônio cresce, esse % pode reduzir para 5%.

De qualquer forma, vou presumir 10% de Reserva.

Os outros 90%, dependerão do seu perfil. Pra um perfil arrojado e mais jovem, recomendo em torno de 60% no IVVB11 e 30% nos ETFs de Renda Fixa IPCA. Para um perfil mais conservador e mais perto da aposentadoria, o inverso: 30% em IVVB11, 60% em Renda Fixa IPCA.

Simples, fácil, baixíssimo custo, acessível à qualquer um. E com certeza bate a grande maioria das estratégias de investimento que os influencers tentam enfiar pela sua goela no Instagram.

Obrigado por ler esse post, e até a próxima!

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As informações contidas neste post não constituem, nem tampouco devem ser interpretadas, como um conselho ou recomendação. Trata-se de artigo meramente informativo, de caráter educacional, jornalístico e de entretenimento.