Was ist besser Lending oder Liquidity Mining?/ Which is better lending or liquidity mining?

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Liquidity Mining ist ein dezentraler, gemeinschaftlicher Mechanismus, bei dem Teilnehmer ihre Kryptowährungen in einem Pool einsetzen, um Liquidität auf einem Markt für bestimmte Token aufzubauen. Für diese Bereitstellung von Liquidität werden die Anbieter belohnt. Die Belohnung enthält in der Regel einen Teil der Gebühren, die auf dem Marktplatz entstehen. Überdies gibt es häufig Belohnungen in Form von Governance Token, die an alle Nutzer (Anbieter und Nachfrager) einer bestimmten Plattform ausgeschüttet werden.

Liquidity Mining fördert die Nutzung bestimmter DeFi-Plattformen und schafft einen finanziellen Anreiz für alle Teilnehmer gewisse Services zu verwenden.

Durch einen qualifizierten Einsatz verschiedener DeFi-Plattformen können User somit sehr hohe Renditen auf die eingesetzten Vermögenswerte erzielen.

Dieses Phänomen wird als Yield Farming bezeichnet.

In diesem Zusammenhang wurde auch von einer neuen Agrarrevolution gesprochen. Farmer sähen quasi breit gestreut „Samen“ auf unterschiedlichen DeFi-Plattformen, um nach einiger Zeit eine beträchtliche „Ernte“ einzufahren. Nicht wenige Kreditnehmer auf Lending-Plattformen schaffen es durch Yield Farming ihre Zinsschuld mit Farming-Renditen zu begleichen und am Ende sogar noch ein Plus zu erwirtschaften.

Durch Liquidity Mining werden Teilnehmer für die Bereitstellung von Liquidität und die Nutzung bestimmter Services belohnt.

Mit Yield Farming können bereits eingefahrene Belohnungen auf weiteren DeFi-Plattformen eingesetzt werden, um zusätzliche Belohnungen zu erhalten.

Inzwischen gibt es zahlreiche DeFi-Projekte, die an Liquidity Mining Programmen teilnehmen. Sehr viele davon haben dabei mit der Ausschüttung von nativen Token als Belohnung für die Nutzung ihrer Services begonnen. Nachfolgend werden drei Beispiele näher erläutert.

  • Synthetix ist die bekannteste DeFi-Derivateplattform auf Ethereum. Durch den Erwerb von synthetischen Vermögenswerten, den sogenannten Synths ermöglicht das Synthetix-Protokoll an den Richtungsbewegungen zahlreicher Vermögenswerte teilzuhaben, ohne diese selbst zu besitzen.

  • Compound ist eine dezentrale Plattform für das Leihen und Verleihen von Kryptowährungen. Hier ist es besonders wichtig, dass es ausreichend Liquidität gibt, damit die Nachfrage aller Kreditnehmer gedeckt werden kann.

  • Uniswap ist die größte dezentrale Handelsplattform auf Ethereum. Auch Uniswap hat im September 2020 mit der Ausschüttung eines Governance Token begonnen.

Vorteile von Liquidity Mining

Viele vergleichen den durch Liquidity Mining erzeugten DeFi Hype mit dem ICO Hype aus dem Jahr 2017. Doch der wesentliche Unterschied liegt darin, dass die DeFi-Plattformen bereits voll funktionierende Produkte und Services haben.

Der wesentliche Unterschied besteht also darin, dass DeFi-Projekte die Teilnehmer für die Nutzung von funktionierenden Applikationen belohnen und keine Vorfinanzierung für die Realisierung von Zukunftsträumen verlangen.

Liquidity Mining ist eine Win-Win-Situation für die Projekte und ihre Teilnehmer. Die großen Profiteure sind dabei dezentrale Tauschbörsen (DEX) und Lending-Plattformen, die dadurch eine noch höhere Nachfrage erfahren.

Risiken

Wie bei nahezu allem gibt es auch bei Liquidity Mining Schattenseiten.

*Technisches Risiko: Smart Contracts könnten gehackt werden oder Schwachstellen ausgenutzt werden.

  • Admin Key Risiko: Der Master Private Key für das Protokoll könnte kompromittiert werden.

*Nutzungsrisiko: Falsche Handhabung von DApps kann zu finanziellem Verlust führen.

*Externes Risiko: Unvorhergesehene externe Ereignisse (Black Swan Event) können unterschiedliche negative Einflüsse haben.

*Systemrisiko: Die Sicherheit und Kapazität der Blockchain als Grundlage für Transaktionen ist nicht garantiert.

*Allgemeines finanzielles Risiko: Wirtschaftliche Anreize können aus unterschiedlichen Gründen verloren gehen und erwartete Renditen ausbleiben.

  • Regulierung: Aktuell gibt es nahezu keine Regulierung bei DeFi. Daher haben Projekte, die mehr Regulierung benötigen einen Nachteil. Doch Regulierung ist nur eine Frage der Zeit und könnte enorme Auswirkungen auf den gesamten DeFi-Markt haben.

Fazit:

Ich selber stelle einige Kryptowährungen aus dem Defi Sektor seit 6 Monaten zur Verfügung mit einem derzeitigen wertzuwachs von über 300%. Defi ist im Aufwind die Frage wird sein wie weit Defi noch steigen kann und ob die Kurssteigerungen nachhaltig sind.

Neben Verleihen, Handel und Staking ist Liquidity Mining eine weitere passive Einkommensquelle auf dem Kryptowährungsmarkt! Da Liquidität dort auch in Zukunft eine bedeutende Rolle spielen wird, hat Liquidity Mining das Potenzial sich als nachhaltig zu etablieren.

Lies unbedingt hier den ausführlichen Artikel!
https://www.google.com/amp/s/coin-ratgeber.de/liquidity-mining-nachhaltiger-trend-oder-defi-hype/amp/

English

Which is better lending or liquidity mining?

Liquidity mining is a decentralized, collaborative mechanism in which participants use their cryptocurrencies in a pool to build up liquidity in a market for certain tokens. The providers are rewarded for this provision of liquidity. The reward usually includes a portion of the fees incurred in the marketplace. In addition, there are often rewards in the form of governance tokens that are distributed to all users (providers and consumers) of a particular platform.

Liquidity Mining promotes the use of certain DeFi platforms and creates a financial incentive for all participants to use certain services.

With the qualified use of various DeFi platforms, users can achieve very high returns on the assets used.

This phenomenon is known as yield farming.

In this context, there was also talk of a new agricultural revolution. Farmer would see “seeds” spread across the board on different DeFi platforms in order to reap a considerable “harvest” after a while. Quite a few borrowers on lending platforms manage to use yield farming to settle their interest debt with farming returns and in the end even generate a plus.

Liquidity mining rewards participants for providing liquidity and using certain services.

With yield farming, rewards that have already been earned can be used on other DeFi platforms in order to receive additional rewards.

There are now numerous DeFi projects that participate in liquidity mining programs. Many of them started with the distribution of native tokens as a reward for using their services. Three examples are explained in more detail below.

  • Synthetix is ​​the most famous DeFi derivatives platform on Ethereum. By acquiring synthetic assets, known as synths, the Synthetix protocol enables you to participate in the directional movements of numerous assets without owning them.

  • Compound is a decentralized platform for borrowing and lending cryptocurrencies. Here it is particularly important that there is sufficient liquidity to meet the demand of all borrowers.

  • Uniswap is the largest decentralized trading platform on Ethereum. Uniswap also started distributing a governance token in September 2020.

Benefits of Liquidity Mining

Many compare the DeFi hype generated by liquidity mining with the ICO hype from 2017. But the main difference is that the DeFi platforms already have fully functioning products and services.

The main difference is that DeFi projects reward the participants for the use of functioning applications and do not require pre-financing for the realization of future dreams.

Liquidity mining is a win-win situation for the projects and their participants. The big beneficiaries are decentralized file sharing exchanges (DEX) and lending platforms, which experience an even higher demand as a result.

Risks

As with almost everything, there is also a downside with liquidity mining.

  • Technical risk: Smart contracts could be hacked or vulnerabilities could be exploited.

  • Admin Key Risk: The Master Private Key for the protocol could be compromised.

  • Use risk: Incorrect handling of DApps can lead to financial loss.

  • External risk: Unanticipated external events (Black Swan Event) can have various negative influences.

  • Systemic risk: The security and capacity of the blockchain as the basis for transactions is not guaranteed.

  • General financial risk: Economic incentives can be lost for a variety of reasons and expected returns may not materialize.

  • Regulation: Currently there is almost no regulation at DeFi. Therefore, projects that require more regulation have a disadvantage. But regulation is only a matter of time and could have a huge impact on the entire DeFi market.

Conclusion:

I myself have been providing some cryptocurrencies from the defi sector for 6 months with a current increase in value of over 300%. Defi is on the rise the question will be how far Defi can go up and whether the price increases are sustainable.

In addition to lending, trading and staking, liquidity mining is another passive source of income in the cryptocurrency market! Since liquidity will continue to play an important role there in the future, liquidity mining has the potential to establish itself as sustainable.

Be sure to read the detailed article here!
https://www.google.com/amp/s/coin-ratgeber.de/liquidity-mining-nachhaltiger-trend-oder-defi-hype/amp/

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