[Esp-Eng] Previniendo estafas en criptomendas (primera parte) || Preventing Scams in Cryptocurrencies (Part 1)

in LeoFinancelast month

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Hace unos meses casi soy presa de una estafa en criptomonedas, al final la pude evitar. En ese momento le di gracias a Dios por tener conocimientos sobre la materia.

Debido a esta experiencia decidí hacer una entrega en dos partes sobre cómo evitarla las estafas en este campo, pues cuando hablamos de criptomonedas lo primero que debemos concientizar es que estamos hablando de dinero y debemos hacer todo lo que esté en nuestro alcance para evitarlas.

En esta primera parte, considero que lo primero es elegir un buen monedero (o Wallet) para guardar nuestras criptomonedas, pues, por allí ya empezamos a blindar, más o menos, nuestros ahorros, pues, es desde las Wallets donde administramos nuestros fondos. Desde ella, enviamos o recibimos las criptomonedas, consultamos nuestro saldo y revisamos el historial de transacciones.

A few months ago I almost fell prey to a scam in cryptocurrencies, in the end I was able to avoid it. At that moment I thanked God for having knowledge about the matter.

Due to this experience I decided to make a two-part presentation on how to avoid scams in this field, because when we talk about cryptocurrencies the first thing we must be aware of is that we are talking about money and we must do everything in our power to avoid them.

In this first part, I consider that the first thing to do is to choose a good wallet to keep our cryptocurrencies, because there we already start to shield, more or less, our savings, because it is from the wallets where we manage our funds. From it, we send or receive the cryptocurrencies, we consult our balance and we review the history of transactions.

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Hay que indicar que todas las Wallets poseen dos tipos de direcciones o claves para poder manipularlas. La más importante es la clave privada que es como la contraseña por la cual tenemos el control de nuestros criptoactivos, la segunda, clave pública es la dirección donde se almacenan nuestros fondos, es como el número de nuestra cuenta bancaria. Es esta última la que damos cuando vamos a recibir fondos; la privada, en cambio, nos sirve para enviarlos.

Aclarado esto, consideremos la elección del monedero o Wallet, ya que existen diferentes tipos, que se distinguen entre otras cosas por el control que nos permiten de nuestro dinero. En general, las podemos agrupar de la siguiente manera:

  • Casas de cambio (Exchange) Ellas nos facilitan las direcciones o claves públicas donde nos pueden enviar criptomonedas, pero no tenemos el control de las mismas. Esto es, no tenemos nuestra clave privada. Por eso, estamos siempre a riesgo de que congelen nuestras cuentas o, en el peor de los casos, los servidores del exchange sufran un hackeo y los perdamos.

Sobre este particular, ya hay muchos ejemplos, el más reciente es el caso del exchange Okex, que suspendió los retiros de su plataforma.

  • Wallets on line. Son sitios webs donde no necesitamos instalar ningún software para disponer de nuestros fondos. Y también tienen la ventaja de que poseemos nuestras llaves privadas, lo cual nos da el control total, pero se corren dos riegos: uno, la indisponibilidad temporal de los mismos si se caen los servidores; dos, la posibilidad de hackeo de la página.

Por eso, es importante que si se va a escoger este tipo de Wallet sean sitios de buena reputación, que garanticen la seguridad. Aunque, como norma general, siempre hay que tener en cuenta que mientras más alejados se encuentren nuestros fondos de sitios on line, están más seguros.

It is necessary to indicate that all the Wallets have two types of addresses or keys to be able to manipulate them. The most important is the private key which is like the password by which we have control of our cryptoactives, the second, public key is the address where our funds are stored, it is like the number of our bank account. It is this last one that we give when we are going to receive funds; the private one, on the other hand, is used to send them.

Having clarified this, let's consider the choice of the wallet, since there are different types, which are distinguished among other things by the control they allow us of our money. In general, we can group them in the following way:

  • Exchange offices (Exchange) they provide us with the addresses or public keys where they can send us crypto-currencies, but we do not have control of them. That is, we do not have our private key. Therefore, we are always at risk of having our accounts frozen or, in the worst case, the exchange servers being hacked and lost.

There are already many examples of this, the most recent being the case of the exchange Okex, which suspended withdrawals from its platform.

  • Wallets on line. These are websites where we do not need to install any software to dispose of our funds. And they also have the advantage that we have our private keys, which gives us total control, but there are two risks: one, the temporary unavailability of them if the servers are down; two, the possibility of hacking the page.

Therefore, it is important that if you are going to choose this type of wallet, you should choose sites with a good reputation that guarantee security. However, as a general rule, you should always bear in mind that the further away our wallets are from online sites, the safer they are.

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  • Software Wallet: Son aplicaciones por las cuales prescindimos almacenar nuestros fondos en sitios on line, ya que existen versiones tanto para computadora de escritorio como para celular.

La responsabilidad está totalmente en nuestras manos, pues, además de poseer nuestra clave privada, a nivel de software estas billeteras normalmente tienen capas de seguridad como la posibilidad de activar contraseñas extras.

  • Hardware Wallet: Aquí ya se trata de un dispositivo electrónico donde se encuentra resguardada nuestra clave privada, son parecidos a un pen-drive, por lo que se pueden conectar a la computadora a través de puerto USB.

Son marcas reconocidas, para este tipo de Wallet, Ledger y Trezor.

  • Wallet de papel: Son las más seguras y sencillas de usar, ya que sólo consiste en una hoja de papel con nuestra clave pública y privada. Las podemos conseguir en sitios webs específicos e imprimirlas, por ejemplo, para bitcoin, podemos ingresar a la página bitadress.org

La diferencia entre la forma en que obtenemos la clave privada de esta billetera con las anteriores es que aquí si tenemos la clave en cuanto tal (varios caracteres
alfanuméricos), en cambio, en las otras sólo tenemos una abstracción de dicha clave en 12 más palabras, llamadas semillas, que son las que se deben anotar y guardar en un lugar seguro para resguardar nuestros fondos.

  • Software Wallet: These are applications for which we do not need to store our backgrounds in online sites, since there are versions for both desktop and mobile computers.

The responsibility is totally in our hands, since, in addition to having our private key, at the software level these wallets normally have layers of security such as the possibility of activating extra passwords.

  • Hardware Wallet: This is an electronic device where our private key is stored. They are similar to a pen-drive, so they can be connected to the computer through a USB port.

Well-known brands for this type of wallet are Ledger and Trezor.

  • Paper Wallet: These are the most secure and easy to use, since they only consist of a sheet of paper with our public and private key. We can get them in specific websites and print them, for example, for bitcoin, we can enter the page bitcaddress.org

The difference between the way we obtain the private key of this wallet with the previous ones is that here we have the key as such (several alphanumeric characters), while in the others we only have an abstraction of the key in 12 more words, called seeds, which are the ones that should be written down and kept in a safe place to keep our funds.

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Teniendo claro este panorama general sobre los diferentes monederos o Wallets que existen para almacenar nuestros fondos, las recomendaciones que doy son:

  • Elegir el monedero según el uso que le vayamos a dar a nuestros fondos. Si es para ahorro, un hardware o Wallet de papel estarían bien, si en cambio es para un uso más o menos a corto o mediano plazo, las software son las ideales, mientras si se va a hacer una operación puntual de trading, las que nos facilitan los exchanges.

  • Independientemente del monedero elegido, investigar bien sobre la empresa o desarrollador que lo provee: características, formas de uso, reputación, etc.

  • Por último, pero de ninguna forma menos importante, si se trata de nuestra billetera personal, nunca demos la clave privada, que por algo se llama así.

Having clear this general panorama about the different purses or Wallets that exist to store our funds, the recommendations that I give are

  • Choose the wallet according to the use we are going to give to our funds. If it is for savings, a hardware or paper wallet would be good, if instead it is for a more or less short or medium term use, the software is ideal, while if you are going to make a punctual trading operation, the ones that facilitate the exchanges.

  • Independently of the chosen wallet, investigate well about the company or developer that provides it: characteristics, forms of use, reputation, etc.

  • Last but not least, if it is our personal wallet, never give the private key, which is called that for a reason.

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Muchas gracias por haberme acompañado en la lectura de este post, espero tus comentarios y que nos podamos volver a encontrar en una próxima publicación, hasta luego.

Thank you very much for having accompanied me in reading this post, I hope your comments and that we can meet again in a future publication, see you later.

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